La CNBV interpuso una demanda de amparo contra la publicación de cinco sanciones que suman 4.1 millones de pesos por severas fallas operativas y contables.
En primer lugar, la relación entre los reguladores financieros y la banca de desarrollo ha escalado al terreno judicial. El Banco del Bienestar (Banbienestar) fue sancionado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) con cinco multas que ascienden conjuntamente a 4.1 millones de pesos, notificadas formalmente el pasado 16 de abril.
Por lo tanto, la respuesta de la institución no se hizo esperar. El 12 de mayo, el banco promovió una demanda de amparo en la que acusó al regulador de exponerlo a un “daño reputacional irreversible e irreparable” al hacer públicas estas amonestaciones en su portal oficial, tal como lo mandata la ley.
Vía: Reforma
El amparo contra la “picota pública” en internet
El banco argumenta que la difusión de penalizaciones que aún no han sido confirmadas mediante un juicio definitivo constituye una versión moderna de exhibición pública. Debido a esto, solicitó declarar inconstitucional el artículo 108 Bis 8 de la Ley de Instituciones de Crédito (LIC), que es la norma que obliga a la CNBV a transparentar las infracciones en su sitio web.
“Es un acto con efectos infamantes, pues implica la exhibición pública anticipada del Banco del Bienestar como infractor en un portal de internet, generando descrédito, escarnio y afectación irreversible a su honor, prestigio y reputación institucional dentro del sistema financiero”, sostuvo la defensa jurídica del banco en el amparo.
Vía: Vanguardia
Las irregularidades bajo la lupa del regulador
A diferencia de las 30 multas previas que la CNBV había impuesto a Banbienestar desde 2020 (las cuales rondaban los 300 mil pesos cada una), tres de las cinco sanciones aplicadas en abril superaron el millón de pesos debido a la seriedad de las omisiones detectadas de los controles internos:
- Brechas de seguridad en ventanilla: La CNBV dictaminó que el banco omitió implementar medidas de control estrictas en los procedimientos de retiro de efectivo de sus clientes. Según el regulador, esta falta de filtros abre la puerta para que personal interno o terceros utilicen la red de sucursales para cometer actos ilícitos o irregulares.
- Falta de reconocimiento de costos: El organismo supervisor reprobó que, durante el ejercicio contable de 2022, el banco no registró adecuadamente la totalidad de los costos derivados de la construcción y puesta en operación de las más de 2,500 sucursales físicas que fueron ordenadas por el expresidente Andrés Manuel López Obrador.
Vía: Enfoque Noticias
El peso financiero de la infraestructura
Por otra parte, la vertiginosa expansión física ha presionado severamente los indicadores financieros de la entidad. De hecho, el volumen de dinero invertido en el despliegue de sucursales obligó al Banco del Bienestar a tramitar y obtener, en junio de 2024, un permiso especial de excepción ante la CNBV para evadir las restricciones operativas tradicionales del sector.
En concreto, el artículo 55 de la LIC establece un límite estricto: ningún banco comercial o de desarrollo puede tener invertido más del 60 por ciento de la parte básica de su capital neto en inmuebles, mobiliario y equipo de oficina.
Vía: Político MX
Sin embargo, ante la realidad de su infraestructura, la CNBV tuvo que emitir una autorización extraordinaria que le permite a Banbienestar mantener hasta el 69.3 por ciento de su capital invertido en dichos rubros, un beneficio que vencerá hasta diciembre de 2028.
Información de medios.
XSB
